Unsere AML und Verifizierungsregeln

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Pandido Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/812/2024 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Jede Transaktion auf unserem System wird nachvollziehbar dokumentiert.

Als Pandido Casino, gegründet 2025 von der Pandido Entertainment Ltd, führen wir ein Risikomanagement, das ungewöhnliche Muster erkennt und meldet. Verdachtsfälle leiten wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta weiter, wie es unser Gesetz verlangt.

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisiert, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten führen wir eine erweiterte Prüfung durch.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit, Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: Regierungsausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate), Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallets, jeweils geschwärzt bis auf die letzten vier Ziffern)
• Erweiterte Prüfung: bei größeren Summen oder widersprüchlichen Angaben zusätzlich Herkunftsnachweise

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Kontobereich unter «Verifizierung» hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit Zugriffsbeschränkung, sodass nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sie einsehen können. Nach der Prüfung löschen wir Kopien, soweit gesetzlich zulässig.

• Konto eröffnen und in den Bereich «Verifizierung» wechseln
• Dokument auswählen, fotografieren oder scannen und hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung)
• Auf die Bestätigung per E-Mail warten, Status im Konto verfolgen
• Bei Rückfragen antwortet unser Support innerhalb von 24 Stunden

Wann wir nach der Herkunft fragen

Als Herkunftsnachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Verkaufserlöse wie bei Immobilien oder Wertpapieren. Solange die Prüfung läuft, halten wir die betroffene Auszahlung zurück.

• Kumulerte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen
• Einzelauszahlungen über 5.000 CHF
• Kumuliert monatliche Auszahlungen über 20.000 CHF
• Kryptowährungszahlungen mit hohem Volumen
• Widersprüche zwischen angegebenem Einkommen und Spielverhalten

Wie wir Transaktionen überwachen

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen laufend mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Grundsatz: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf die Wallet-Adresse aus, von der die Einzahlung kam.

Einzahlungen sind ab 20 CHF möglich, Auszahlungen ebenso. Pro Tag sind bis 5.000 CHF und pro Monat bis 20.000 CHF auszahlbar. Vom Casino werden keine Gebühren erhoben; Auszahlungen mit E-Wallets und Kryptowährungen dauern 0 bis 24 Stunden, mit Karten oder Banküberweisung 1 bis 5 Werktage.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, können wir keine Auszahlung freigeben. Ihre Einzahlung erstatten wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, sofern keine Auffälligkeiten bestehen.

Bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten sperren wir das Konto sofort und prüfen den Fall. Bei einem bestätigten Verstoss schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus rechtmässigem Spiel zahlen wir in solchen Fällen aus, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung bleibt gesperrt, Erinnerung per E-Mail
• Unlesbare Dokumente: erneuter Upload erforderlich
• Fälschung oder Identitätsbetrug: sofortige Sperrung, Meldung an die FIAU
• Verstoss gegen unsere AGB: endgültige Kontoschliessung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschereigesetz vorschreibt. Danach löschen wir die Unterlagen unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber der FIAU, dass unsere Prüfungen korrekt abliefen. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; unser Support unter [email protected] hilft Ihnen rund um die Uhr weiter.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisiert.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden, ausnahmsweise bis 72 Stunden. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die gleiche Methode bei Einzahlung und Auszahlung verhindert, dass unser System als Zahlungskanal für Dritte missbraucht wird. Das schreiben unsere Lizenzbedingungen vor.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen wie Strom- oder Telefonrechnungen sowie Kontoauszüge, nicht älter als drei Monate und mit sichtbarer Adresse.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre lang, wie gesetzlich vorgeschrieben, und löschen sie danach. Zugriff haben nur befugte Compliance-Mitarbeiter.